主讲：曲融老师

【课程背景】

研究表明随着中国经济的不断发展与居民财富的逐步积累，中国人民，尤其是高净值群体对于自身存量财富增值的关注逐渐超过通过经营或工资收入产生的增量收入。但是这部分需求一直没有很好的被满足。本课程作为科学理财系列的第一门课程，主要目标是帮助高净值群体建立财富管理的体系框架，为未来实现家庭财富的保值增值打下坚实基础。

【课程收益】

▪ 掌握高净值群体财富管理的逻辑分析

▪ 当前中国经济趋势的研判

▪ 当前中国产业趋势的研判

▪ 股权资产的配置逻辑

▪ 债权资产的配置逻辑

▪ 房地产资产的配置逻辑

【课程对象】

高净值群体，银行董事长、银行行长、银行高管、保险公司董事长、保险公司高管，银行私人银行部负责人、银行私人银行部工作人员、企业董事长，企业总裁，企业高管，企业战略发展负责人，企业政府关系负责人，及其他对资产配置财富管理感兴趣的人员。

【课程特色】实战派专业风格、针对性强、追求“落地”文化

【课程时长】1-3天（6小时/天）

【课程大纲】

模块一 高净值客户财富管理的逻辑分析

一、高净值群体理财市场概述

▪ 中国居民可转移移财富变化趋势分析

▪ 金融资产配置有增长空间分析

▪ 高净值客户资产变化趋势分析

二、高净值群体财富管理目标分析

▪ 满足不同人生阶段需求

▪ 抵御家庭财富缩水

▪ 实现财富增长

三、可供投资的基础资产分析

▪ 现金类资产分析

▪ 债券类资产分析

▪ 股权类资产分析

▪ 各类资产的对比分析

四、资产配置的基本思路

▪ 从《塔木德》看资产配置的基本思路

▪ 标准普尔的资产配置思路

▪ 基于生命周期的资产配置思路

▪ 资产配置落地的实践方案

五、经典投资规划方案解析

▪ 美林时钟视角下的经济周期

▪ 美林时钟的底层经济逻辑

▪ 基于经典的美林时钟的投资规划方案

▪ 美林时钟在中国的实践

模块二 当前中国经济趋势的研判

一、通过两会报告研判中国的经济目标

▪ 中国经济的总体基调

 › 中国经济的形势研判

 › 中国经济的政策方向

▪ 中国经济的重点政策

 › 财政政策趋势分析

 › 货币政策趋势分析

 › 产业政策趋势分析

▪ 中国经济的主要发力点分析

 › 消费发展趋势分析

 › 投资发展趋势分析

 › 净出口趋势分析

▪ 中国经济的主要产业方向分析

 › 能源产业总体发展趋势分析

 › 绿色经济总体发展趋势分析

 › 数字经济总体发展趋势分析

二、当前所处经济周期分析

▪ 全球整体经济周期分析

▪ 主要国家经济周期分析

▪ 中国经济所处库存周期分析

 › 库存周期概述

 › 中国库存周期简史

 › 中国库存周期规律分析

 › 中国细分产业所处周期分析

三、中国经济运行趋势分析

▪ 未来中国经济总量趋势分析

 › 消费，投资，净出口

▪ 未来中国通货膨胀趋势分析

▪ 未来中国社会融资趋势分析

模块三 股权资产的配置逻辑

一、从中共全会看股权资产投资的中长期机会

▪ 五年维度对历次全会投资机遇的收益情况分析

▪ 二十大主要投资机遇分析

 › 安全产业链机遇分析

 › 发展产业链机遇分析

二、从两会看股权资产投资的中短期机会

▪ 消费产业链的中短期机遇分析

▪ 制造业投资的中短期机遇分析

▪ 基建投资的中短期机遇分析

三、一级市场股权投资的要点

▪ 私募股权投资的整体逻辑

▪ 私募股权市场概述

▪ 私募股权投资的案例实战

模块四 债权资产的配置逻辑

一、纯债资产的投资策略

▪ 不同类型纯债资产概述

▪ 纯债资产的价值构成与评级

▪ 纯债资产的投资策略分析

▪ 通过基金完成纯债资产的配置

二、可转债资产的投资逻辑分析

▪ 可转债资产的价值构成

▪ 影响可转债产品价值重要条款

▪ 可转账资产的短期投资策略

▪ 可转债资产的中长期配置策略

模块五 房地产的配置逻辑

一、房地产市场的总体趋势分析

二、房地产市场的优势细分领域之城市更新

▪ 城市更新产业整体趋势分析

 › 全球及中国城市更新发展历程

 › 中国城市更新特点分析

 › 中国城市更新目标分析

 › 中国城市更新政策分析

 › 中国城市更新工作机制分析

 › 中国城市更新的片区开发模式分析

 › 中国城市更新的融资模式分析

 › 中国城市更新的典型案例分析

▪ 城市更新产业的主要产业赛道分析

 › 老旧小区改造趋势重点分析

 › 保障房体系建设趋势重点分析