如何运用家族财富进行投资，要视该家族企业的回报、文化及经营者的心力能否达标来决定。家族企业由创办人凭借其智慧而成功创立，靠人际关系及勇气坚持成功打造品牌。勤奋使企业持续发展，创意及机会推动企业成长，令企业不会被淘汰。品牌成名后给企业衍生，让产品领导潮流，成为赚钱的生意，以此增加财富。
第一代创业拥有切身经验，因此很少浪费财富，企业成功盈利加上利用财富投资其它衍生工具，慢慢使财富增长，成立企业王国，其他投资者也有兴趣投入资金，其关系如下：
资金 ×衍生 (杠杆) = 财富
而企业能否持续发展，在于经营者能否把其守护好，在于面对市场竞争，继承者能否顺利延续，拓展企业品牌继续盈利，使投资者满足。家族企业能否成功传承，在于能否把握机会将企业承诺兑现。
企业管理有道
企业是一个实体，它的活力及存在价值受经营者及市场影响。经营者分为社会投资者及家族，他们拥有相同目的，就是要把企业承诺兑现。市场则是一个变素，成功与否要看经营者能否掌握市场变动。职业经理人可以从社会中聘请，要向董事局及投资者负责，这也是CEO 的责任。
CEO要完成企业使命，以提高自身的生活质素，他与企业有着利益与能力的关系，是现实的。企业管理要走专业之路，要让员工认同并用心关注对方的感受，令同事接受“情”，努力在企业运营这条路上下功夫，一起分享成果。路行得稳是CEO个人专业管理态度，从学校、社会养成智、仁、勇的本能，此路就得以成行。
有缘就有机会，有心才有坚持，有智慧才能创新，有德才能相处，有勇气能面对事情，待人接物有道德能分辨是非。法律只是规矩，有情能自律，能讲理，不需法律也能成人事、达到成功。家族要有家教，一代传一代令家族CEO也可以守正道管理企业。
企业与财富及家族的关系
如果家族企业的经营者实现个人利益，就不再理会企业存亡，不思进取，不愿进修，没有方法，这是家族企业衰微的主因。
无论CEO从家族还是社会而来，他们都要不断前进，增强企业盈利能力，这种坚持及意志是每个CEO必须拥有的心态。
意志力提供面对长期目标的热情和毅力，令管理者依然坚信未来，视经营企业为长跑。CEO必须有坚强的意志力，勇于面对，永不放弃。
用钱才要赚钱，知道如何赚钱才可以用钱。钱有公私之分：企业、家族的钱是公数，公司用途可在企业报销，经家族董事局通过的才可由家族户口支付；私人部分是CEO薪金及红利，由个人决定开支，若是CEO的个人投资则必须申报，避免产生误会，明晰金钱来往对避免家族纷争有极大帮助。
放下与接上的传承之道
如若继承者不懂经营，只顾花钱，运营再好的公司也会亏损，三代后就会失去企业。
创一代要将其成功的经验交代清楚，才能使企业正常运作；继承者学习经营经验，带领公司继续前进。时代在变，公司也要通过创新从而把公司推至更好。传承之道，就是上传下，下承上。
能者才可传承财富，他们需实践才可显出能力。实践的得失就是经验，从经历悟到方法，懂得去做好就是智慧。
谦虚学习才可接上前人的智慧，经验是前人走过的好路，但这条路不只一条，择其善而行之；世事变幻无常，适者善变才可生存；创造出新的概念在竞争中突围而出，促使企业承诺兑现。
当传承遇上年轻人
新一代要出头，想要表现却很少请教有经验的前辈。他们往往只相信从书本学到的知识，很想改变公司，可惜往往因不了解公司真正的文化，想法难免与公司有差异，造成合作障碍。
在家族传承时，上一代想尽快放下，强迫传授知识，产生更多沟通上的问题。前辈越是满足于自己的方法，反而越会造成继承者不满，经营及成功秘诀的传授也会因此受阻。
其实上一代因年纪急于放下，越是想要尽快把经验知识传授给继承者，就越要放手让年青人犯错，从实践中领悟方法，让他追问才解答并给予意见。让年轻人看到自已一手成就出的成功，跟随者欣赏自己、尊敬自己，才可放手。
谦虚学习前辈经验，去芜存菁，加上崭新思维，如同使火车加上新动力，令企业成功运作，所得成果与同事分享。工作不是按死板的原则亦步亦趋，而是加入感情，减少愤怒，原谅别人，乘上智慧，帮助身边的人，把欢乐分给他人。
随机读管理故事：《奥巴马邻居卖房的启示》
美国总统奥巴马上任后不久，就离开芝加哥老家，偕妻子米歇尔和两个女儿入住白宫。面对多家媒体的采访，奥巴马深情地表示，他非常喜欢位于芝加哥海德公园的老房子，等任期满了之后，他还会带着家人回去居住的。这个消息可让比尔高兴坏了，因为他是奥巴马的老邻居。
几年前，比尔曾经和人打赌，他信誓旦旦地说自己到了2010年，一定会成为百万富翁，眼看期限只剩1年了，他的目标还远未实现。现在，机会终于来了。他的房子因奥巴马而身价百倍。能和全世界最著名的人物之一——美国总统奥巴马做邻居，这是多么难得的事情呀!因此，他满怀希望地将自己的房子交给中介公司出售。
为了推销自己的房子，比尔还特意建了一个网站，全方位介绍他的住宅：这幢豪宅拥有17个房间，近600平米，非常实用舒适。更重要的是，奥巴马曾经多次来此做客，还在他家的壁炉前拍过一个竞选广告。这是一栋已经被载入史册的房子!比尔相信，有了这些卖点，他的房子一定能卖出300万美元以上的高价。
不出所料，这个网站很快就有几十万人点击浏览，然而，让比尔大跌眼镜的是，关注房子的人虽多，但没有一个人愿意购买。到底是什么原因让买家们望房却步呢?
为了弄明白究竟是怎么回事，比尔仔细地查看了网站上的留言。原来，大家担心买了他的房子之后，就会生活在严密的监控之下。是呀，奥巴马和他的妻女虽然都去了白宫，但这里依然有多名特工在保护奥巴马的其他家人，附近的公共场合也都被密集的摄像头所覆盖。只要出了家门，隐私权就很难得到保护。
更要命的是，等奥巴马届满回来之后，各路记者肯定会蜂拥而至。那时，邻居们的生活必将受到更严重的干扰。到那时，每天出入这里，恐怕都将受到保安和特工像对待犯人那样的检查和盘问。这样的居住环境，跟在监狱又有什么区别呢?就连朋友们，估计也会因为怕麻烦而不敢上门了!
就这样，过了1年多，房子依然没卖出去。比尔非常心焦，他此前向家人承诺过，房子卖出后就全家一起去度假，但一直到现在还不能兑现诺言。他和朋友打的赌也眼看就要输了，正在这时，一个叫丹尼尔的年轻人找到了他。丹尼尔告诉比尔想买房的原因，他和奥巴马一样，都有黑人血统。奥巴马是他的偶像，不过，他还从未和奥巴马握过手。如果他买下这里，就有机会见到总统了。
房子终于有买主了，比尔激动得差点掉泪。虽然丹尼尔非常愿意买比尔的房子，但问题是，他支付不起太多的钱。比尔好不容易遇到一个买主，当然不愿轻易放过，他作出了很大的让步，最后，两人签下了如下协议：丹尼尔首付30万美元，然后每月再付30万，5个月内共付清140万美元。房子则在首付款付清后，归丹尼尔所有。
比尔很高兴，虽然房子的最终售价远远低于当初他期望的300万，但20多年前，他买下此房时，只花了几万美元，因此还是赚了。何况，上了年纪的他早想落叶归根，搬回乡下的农庄了。
拿到首付款后，比尔给丹尼尔留下了自己的账号，然后带着家人出去旅游了。出发那天，他得知丹尼尔将房子抵押给银行，贷了一笔款。等半个多月后回来，比尔发现丹尼尔竟将这栋豪宅改造成了幼儿园。原来，丹尼尔本来就是一家幼儿园的园长，因此，在这里办个幼儿园不是难事。
当房子的用途从居住改为幼儿园之后，那些过于严密的监控就显得很有必要。这个毗邻奥巴马老宅的幼儿园，成了全美最安全的幼儿园。不少富豪都愿意把孩子送到这里来。
为了给幼儿园做推广，丹尼尔还联系到了不少名人来给园里的孩子们上课。这些名人中有不少是黑人明星，他们为奥巴马感到骄傲，也为能给奥巴马隔壁的幼儿园讲课而激动，再加上这里是记者们时刻关注的地方，来这里与孩子们交流，自然能增加曝光率，因此，名人们都很乐意接受丹尼尔的邀请。
第一个月，丹尼尔用收到的首期学费轻松地支付了比尔30万。幼儿园开张两个月后，奥巴马抽空回老家转了一圈，顺便看望了一下他的新邻居们，这一下，丹尼尔幼儿园更加有名。越来越多的名人主动表示愿意无偿来与孩子们交流。更有很多家长打电话，想让自己的孩子来此受教育，为此多付几倍的学费他们也乐意。
很多广告商也开始争先恐后地联系丹尼尔，他们想在幼儿园的外墙上做广告，这里的曝光率实在太高了，不做广告太可惜了。为此，丹尼尔打算进行一次拍卖广告墙的活动。想来参加竞标的品牌很多，但像烟、零食、酒这样的广告，无论出多少钱，丹尼尔都不允许他们参加竞标。
5个月后，比尔就收齐了140万美元的房款，终于在2010年年末如愿以偿地成了百万富翁。不过，比尔明白，这场交易中，最大的赢家并不是自己，而是奥巴马的新邻居——幼儿园园长丹尼尔。
启示：高度决定了深度与远度!我们每天都能有机会触摸到丹尼尔那种商业机会，可惜，我们缺少敏锐的眼光与果敢，放任那些商机擦身而过，追悔莫及!不要一味羡慕别人的财富，机会取决于自己平日的观察和不断学习的商业知识!
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