什么是现金管理的最佳境界？那就是现金余额为零，甚至为负数。你感到怀疑吗？然而这已经在很多西方发达国家的现代化企业中成为现实！那么，为什么在中国很难呢？为什么企业现金管理的最佳余额为零？怎样运作才能实现？企业与银行的关系又是什么？资金司库的概念?
培训收益
· 明确现金经理的任务
· 掌握现金预测工具
· 掌握短期投资和融资工具
· 了解汇兑损益的风险和防范
· 利用起息日等方法来进行日常管理
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培训对象
· 现金经理、会计人员、现金经理助理、财务经理
课程大纲
· 引：何为财务平衡？
· 现金在企业财务管理中的重要性
· 企业财务运作的大框架
· 现金管理与企业财务运作的关系
· 明确现金经理的角色
· 现金经理应具备的素质
· 现金经理的任务与责任
· 现金经理的工作清单
· 现金管理与营运资本分析
· 营运资本分析
· 模型分解
· 卡车案例
· 大卖场案例
· 具体案例
· 企业5大资金周转危机分析
· 发展危机：“吃的太快”
· 管理危机：“吃的不好”
· 财务决策失误：“吃的不对”
· 利润危机：“吃的太少”
· 销售危机：“没吃的了”
· 现金预算
· 现金预算的编制逻辑
· 现金预算的展望期分析
· 直接预算和间接预算
· 年度预算
· 预算编制逻辑
· 月度现金预算
· 预算编制逻辑
· 滚动月度预算
· 每周和每天现金预算
· 预算编制逻辑
· 及时的现金管理
· 资金运作
· 银行关系管理
· 客户与银行关系
· 银行帐户管理
· 净额结算
· 现金合并和集中帐户
· 电子银行系统
· 结算工具分析：期限、风险、限制…
· 金融工具分析
· 短期投资工具
· 短期融资工具
· 企业现金管理
· 现金流量表
· 现金流量表的关键编制逻辑
· 企业的3大现金活动
· 经营活动的直接法和间接法的区别
· 企业资金管理
· 企业资金缺口和现金管理
· 现金预测
· 最佳现金余额
· 企业现金管理的内部控制
